鄭州銀行因外匯業(yè)務(wù)違規(guī)被罰超百萬，系全國首家“A+H”股上市城商行
泰山財經(jīng)記者林俊潔
近日，國家外匯管理局河南省分局對外公示一則行政處罰決定書，文號為：豫匯檢罰〔2026〕1號，鄭州銀行（002936）股份有限公司(下稱“鄭州銀行”)因外匯業(yè)務(wù)違規(guī)操作被處以罰沒款項共計100.59萬元，引發(fā)行業(yè)關(guān)注。
處罰決定書顯示，鄭州銀行存在“辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查”行為。該行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條第一款及《經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引(2020年版)》相關(guān)條款，監(jiān)管部門依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條，作出罰款與沒收違法所得的處罰決定，處罰決定日期為2026年1月28日。
公開資料顯示，鄭州銀行成立于1996年11月，是全國首家實現(xiàn)“A+H”股上市的城市商業(yè)銀行——2015年12月登陸香港聯(lián)交所，2018年9月在深圳證券交易所掛牌。截至目前，該行在河南省內(nèi)布局分支行182家，其中包括14家地市分行，業(yè)務(wù)覆蓋河南全省主要區(qū)域。
從經(jīng)營數(shù)據(jù)來看，鄭州銀行近年保持穩(wěn)健增長態(tài)勢。截至2025年9月末，該行資產(chǎn)總額達(dá)7435.52億元，較上年末增長9.93%；吸收存款本金總額4595.18億元，同比增幅13.59%；發(fā)放貸款及墊款總額4067.17億元，較上年末增長4.91%。
此次外匯業(yè)務(wù)違規(guī)被罰，為鄭州銀行的內(nèi)控管理敲響警鐘。業(yè)內(nèi)人士指出，作為上市銀行，合規(guī)經(jīng)營是可持續(xù)發(fā)展的核心前提，尤其是外匯業(yè)務(wù)涉及跨境資金流動，交易單證審查的嚴(yán)謹(jǐn)性直接關(guān)系到金融秩序穩(wěn)定。未來，鄭州銀行需進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)管理體系，細(xì)化業(yè)務(wù)操作流程，防范同類違規(guī)風(fēng)險，切實履行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)責(zé)任與社會責(zé)任。
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